У деяких випадках банк може відмовитися від відкритого рахунку без пояснення причин, оскільки не зобов'язаний надавати деталі своєї відмови.
Про це йдеться в статті на сайті Новини.LIVE.
Право банку відмовити в обслуговуванні
Згідно із Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення", банки повинні використовувати ризик-орієнтований підхід при встановленні ділових відносин із клієнтами.
Це означає, що фінансові установи перевіряють клієнтів на наявність зв’язків з незаконною діяльністю, аби уникнути використання банківських послуг для фінансування злочинних цілей.
Таким чином, банк має право відмовитися від обслуговування як на етапі відкриття рахунку, так і на етапі тривалої співпраці, не надаючи жодного пояснення. Однак є деякі певні законодавчо визначені підстави для такої відмови, що мвстяться у статті 15 остаточного закону:
неможливість ідентифікувати клієнта або його бенефіціарів;
сумніви щодо того, чи діє зазначений бенефіціар від власного імені;
наявність неприйнятно високого рівня ризику щодо клієнта;
деякі документи чи інформацію, яку банк вимагає при перевірці;
введення банку в оману через надання недостовірних даних.
Хоча ці підстави є законодавчо закріпленими, варто зазначити, що банки також мають право встановлювати додаткові внутрішні критерії для перевірки своїх клієнтів. Ці критерії є конфіденційними та не підлягають розголошенню.
Последние новости Украины:
ПриватБанк змінив правила обміну валют: тепер можна обміняти долари у новий спосіб.
Правила отримання карток: ПриватБанк на рік скасує оплату однієї зі своїх послуг.
Приватбанк не видав гроші, але списав їх: банкомат вимкнувся при відключенні електрики.
