В некоторых случаях банк может отказаться от открытого счета без объяснения причин, поскольку не обязан предоставлять детали отказа.
Об этом говорится в статье на сайте Новости Live.
Право банка отказать в обслуживании
Согласно Закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения", банки должны использовать риск-ориентированный подход при установлении деловых отношений с клиентами.
Это означает, что финансовые учреждения проверяют клиентов на наличие связей с незаконной деятельностью во избежание использования банковских услуг для финансирования преступных целей.
Таким образом, банк вправе отказаться от обслуживания как на этапе открытия счета, так и на этапе длительного сотрудничества, не предоставляя никаких объяснений. Однако есть некоторые определенные законодательно определенные основания для такого отказа, которые содержатся в статье 15 окончательного закона:
невозможность идентифицировать клиента или его бенефициаров;
сомнения в том, действует ли указанный бенефициар от собственного имени;
наличие неприемлемо высокого уровня риска в отношении клиента;
некоторые документы или информацию, которую банк требует при проверке;
введение банка в заблуждение через предоставление недостоверных данных.
Хотя эти основания законодательно закреплены, следует отметить, что банки также имеют право устанавливать дополнительные внутренние критерии для проверки своих клиентов. Эти критерии конфиденциальны и не подлежат разглашению.
Последние новости Украины:
ПриватБанк изменил правила обмена валют: теперь можно обменять доллары новым способом.
Правила получения карт: ПриватБанк на год отменит оплату одной из своих услуг.
Приватбанк не выдал деньги, но списал их: банкомат отключился при отключении электричества.
